Усиление контроля финансовых потоков в Африке: Кения первая. Египет открывает двери для нерезидентов.
Африка всегда была и остается очень активным регионом в сфере банковских операций и отличалась своей лояльностью, в особенности кенийские банки. В последнее время ситуация постепенно меняется и африканские банки начали активнее вводить меры, направленные на усиление контроля за своими финансовыми потоками. Одной из последних инициатив стало решение Центрального банка Кении обязать коммерческие банки отслеживать крупные транзакции. Это направлено на соответствие международным стандартам и должно предотвратить неконтролируемые платежи, которые зачастую используются в мошеннических схемах и для финансирования незаконной деятельности.
Согласно новым правилам, все транзакции, превышающие сумму в 7 707 USD, подлежат обязательному отслеживанию. Для этого банки будут использовать коды цели платежа (PoP), которые обеспечат прозрачность и соответствие нормативным требованиям. Это нововведение значительно усложнит проведение крупных финансовых операций, особенно тех, которые не соответствуют требованиям регуляторов. Такие новости наверняка стоит учитывать процессорам платежей, которые полагаются на африканские мощности. Несоблюдение этих правил грозит банкам серьезными штрафами, что может существенно повлиять на работу организаций, занимающихся высокорисковыми операциями. Тенденция не то, чтобы неожиданная, но серьезная и может значительно повлиять на хай-риск процессинг. Переведут ли потоки из Африки в более лояльные регионы?
С другой стороны, Египет решил заняться улучшением своей финансовой ситуации и привлечением капитала в страну. Центральный банк Египта (CBE) объявил о разрешении иностранным гражданам, включая нерезидентов, открывать банковские счета в местных банках. Это решение расширит доступ к банковским услугам для иностранцев и, по мнению руководства страны, позволит значительно развить банковский сектор.
Столкнувшись с нехваткой капитала, власти Египта нашли очевидное решение — приток иностранных денег. Ожидается, что они смогут привлечь много желающих открывать счета в египетских банках. Насколько это действительно сработает и заставит клиентов перенести свои финансы из банков Европы или других стабильных стран — сложно предположить. Наверняка, определенная группа заинтересованных точно найдется, но хватит ли этого для реанимации банковской системы, снова-таки вопрос открытый.
Африка в последние годы под пристальным вниманием в разных индустриях. В том числе iGaming сейчас развивается в регионе также очень стремительно. Финансовая система всегда отталкивалась от потребностей и отвечала на изменения в бизнесе и не исключено, что именно эти позитивные изменения и прирост иностранных инвесторов в регионе драйвят банковскую сферу. Что ж, поживем-увидим!
А еще больше новостей, кейсов и статей в разделе Mono Talks.
