Дайджест от Monoup: главные новости в индустрии финтех
В эфире новости от Monoup, и мы расскажем, что случилось за эту неделю в финтех индустрии.
Некоторые, из ранее освещенных нами историй, получили свое продолжение и нам есть чем с вами поделиться. Guavapay не смогла побороть кредитора в лице Mastercard и будет закрыта FCA. Что это значит для клиентов — разбираемся в материале.
Еще один крупный случай в финтехе, но уже литовском, крупный штраф ZEN COM, который в конце прошлого года анонсировал Банк Литвы. Сумма на тот момент показалась очень значительной, и сама компания считает, что она превышает серьезность найденных нарушений. Финтех сразу заявил о своем не согласии, а теперь продолжает отстаивать свои права. Разбираемся дальше, как именно и на каком этапе разбирательство.
Guavapay находится в процессе принудительной ликвидации
Платежная система будет ликвидирована в ближайшее время, согласно уведомлению на сайте британского регулятора FCA.
Проблемы компании с самими регулятором и также Mastercard, которая как раз потребовала ликвидацию, с целью взыскать задолженности, пришли к своему финалу. Несмотря на зыбкую надежду, что ее деятельность восстановится, регулятор принял окончательное решение не в пользу Guavapay. Текущие нарушения и финансовое положение компании не позволяют ей продолжать оперирование, поэтому уже назначенные ликвидаторы начинают процесс аудита и закрытия дел.
При этом для клиентов, у которых остались средства на счетах Guavapay, ситуация разворачивается не самым лучшим образом. Сайт FCA рекомендует им связываться напрямую с ликвидаторами, контакты которых есть в объявлении.
При этом, FCA не гарантирует возвраты всем клиентам, поскольку требуется провести тщательную проверку и выявить таковых владельцев. А учитывая, что одним из пробелов Guavapay были как раз погрешности в KYC, неизвестно получится ли это сделать эффективно. Кроме того, процедура закрытия финансовых институтов — это не вопрос пары недель, а скорее пары лет, и может серьезно затянутся, в зависимости от объема информации, которую придется проверить ликвидаторам.
Президент Польши заблокировал выход закона MiCA
На прошлой неделе уже вторая версия законопроекта местной адаптации европейской MiCA, была не подписана президентом. Ранее, президент отклонил закон, исходя из дружественных к крипте соображений, поскольку тот вмещал очень много дискриминационных позиций, которые не давали польским компаниям развиваться. Президент опасается, что потенциальные получатели крипто-лицензий, увидев такие условия, уйдут в другие страны ЕС, где более приятная атмосфера для крипты.
Но хотя его позиция одобряется многими представителями крипто-сферы, в связи с затягиванием, польские компании страны все еще не могут получить актуальные лицензии и официально оперировать, а дедлайн со стороны ЕС наступает 1 июля этого года. Старые авторизации, уже фактически неактуальны, а новых еще нет. Польские законодатели не могут найти точки соприкосновения, а крипто-компании остаются в подвешенном состоянии.
Но есть и хорошие новости: новая третья версия крипто-закона уже на стадии доработки, ее автором выступит польский экономист Кшиштоф Пьех, который заявил, что работает над более дружественным вариантом.
В то же время, осталось немного времени, чтобы оценить эту версию и принять ее или же отклонить. Как будут развиваться события, если Польша не успеет до назначенного ЕС срока, пока неизвестно. Раньше, получение авторизации VASP в Польше было одним из самых простых процедурно, что привлекло большое количество желающих стать крипто-провайдерами. Текущий вектор развития этой ситуации указывает на то, что государство хотело бы оставить большинство из этих бизнесов в стране, но под контролем и одновременно убрать тех, кто не тянет оперирование в масштабе. Видимо, найти золотую середину оказалось сложнее, чем предполагали изначально, а колебания вполне понятны. Потерять такой большой пласт компаний означает потерять прибыль, которая просто утечет в другие страны Евросоюза.
ZEN судится с Банком Литвы
Резонансное наказание за недоработки по AML в €1.8М, который регулятор наложил на компанию ZEN, сам финтех считает несправедливым и уже обратился в суд для оспаривания его размера.
Руководитель европейского департамента ZEN подчеркивает, что компания содействовала Банку Литвы в проверке и давно устранила некоторые из найденных недочетов. Смотря на ситуацию со стороны, кажется, что штраф в таком размере больше соответствует величине оперирования компании, а не самой природе найденных нарушений. В выпуске новостей ранее мы рассказывали подробнее про этот кейс и анализировали схожие AML-штормы в Литве. Обязательно освежите вашу память, перейдя по ссылке на эту статью.
А на сегодня это все новости, которые мы для подобрали. Чтобы быть в курсе событий постоянно — подпишитесь на наш Телеграм канал, где мы своевременно публикуем апдейты индустрии, разбираем новости, делимся экспертизой в платежах. На нас подписаны крупные платежные системы, бизнесы в игровой и других онлайн сферах и представители других значимых участников платежной ниши.
