Дайджест от Monoup: главные новости в индустрии финтех
Завершаем неделю подборкой самых важных новостей уходящей недели от экспертов Monoup. А она оказалась очень активной. В США громкое судебное разбирательство: платежная система с российскими корнями Evita Pay оказалась подставной и занималась отмыванием денег для неблагонадежных клиентов из-за рубежа. Что случилось и что выяснилось на сегодня — рассказываем дальше.
Тем временем, в Грузии возможна смена сил на банковском рынке. Китайский банковский гигант заинтересовался покупкой местного Liberty bank. Что говорит на этот счет владелец Liberty и состоится ли сделка рассказываем в материале.
Обозреваем, что случилось за эту неделю в финтехе, банкинге и iGaming, о чем вам точно нужно знать.
Сирия подключается к SWIFT
Начнем с главной новости недели — восстановления экономических отношений Сирии и остального мира. В связи со снятием санкций со страны, которая была ограничена 14 лет, инвесторы и власти Сирии смотрят вперед в светлое будущее. Как только страна подключится к сети SWIFT, она снова станет полноценным участником международных платежей, сможет зарабатывать на экспорте, а также импортировать товары.
Хотя прогнозы внутри страны, в основном, позитивные, международные инвесторы пока смотрят на ситуацию с осторожностью. После стольких лет изоляции, вряд ли Сирия сможет столь быстро убедить партнеров в своей состоятельности, в тому же неизвестно, долго ли продлится период без санкций и может ли что-то снова их спровоцировать. Несмотря на такой серьезный шаг в сторону международных отношений, Сирия все равно остается рисковым направлением и многие предпочитают пока понаблюдать и не спешить начинать сотрудничество.
Китай рассматривает покупку грузинского банка
Крупный игрок на китайском банковском рынке заинтересован в покупке третьего по величине банка в Грузии — Liberty. Об этом сообщил владелец Liberty, а также он добавил, что эти переговоры ведутся не первый раз и уже не первый год.
Аналитики подсчитали, что в случае успешной сделки, китайский Basis Bank станет основным на рынке Грузии и изменит устоявшуюся годами статистику, где Bank of Georgia и TBC оставались главными банками в стране. Оба банка, кстати, находятся во владении западных инвесторов, что тоже вызвало определенный резонанс в прессе.
Хотя Грузия выражает желание двигаться в сторону евро интеграции, ее международные партнерства могут говорить об обратном. В частности, страна тесно связана с Китаем, развивает дружеские отношения и туризм.
Арестован владелец платежной системы Evita Pay
В США раскрыли схему отмывания денег, ориентированную на помощь в обходе санкций под видом многообещающего криптовалютного стартапа. Основатель и владелец платежной системы Evita Pay и инвестиционной компании Evita Investments Inc. Юрий Гугнин был взят под стражу. Следствие считает, что через платежную систему и инвестиционную компанию проводились незаконные транзакции, связанные с РФ и Китаем. Хотя Evita Pay получила лицензию, ее деятельность оказалась крайне сомнительна, а директором, владельцем и даже АМЛ офицером в компании числился один человек, все тот же Юрий Гугнин.
Юрий Гугнин является гражданином РФ, но с 2022 года проживает на территории США. За это время он успел неплохо развернуться и создать активный бизнес в платежной сфере. Как утверждают правоохранительные органы, платежные организации под руководством Гугнина обработали более 500 миллионов долларов.
Обе компании использовались, чтобы помогать иностранным клиентам, которые не могли провести платежи со своими контрагентами в силу наложенных ранее санкций на российские банки или по другим причинам. Клиенты платили криптовалюту, которую Гугнин затем обрабатывал через собственные кошельки и счета. В итоге средства конвертировались в доллары США или другие фиатные валюты для проведения платежей от имени этих клиентов. Таким образом функционировала посредническая организация, которая, по-видимому, за комиссию выполняла нелегальные платежи.
Кроме солидного набора обвинений, в деле обратили внимание еще на то, что Юрий Гугнин постоянно использовал поиск в Google по следующим запросам:
- «как узнать, есть ли против вас расследование»
- «поиск уголовных записей Evita Investments Inc.»
- «уголовные записи Юрия Гугнина»
- «штрафы за отмывание денег в США»
- «штрафы за нарушение санкций ЕС на предмет роскошных товаров».
Исходя из этого предполагается, что он точно знал о том, что нарушает закон и понимал все последствия своих действий. В случае осуждения Гугнину грозит максимальное наказание в виде 30 лет тюрьмы за каждое обвинение в банковском мошенничестве.
Вот такие новости за эту неделю; финтех, как обычно, не дает скучать. Именно поэтому здесь так легко что-то упустить из виду и Monoup работает, чтобы держать вас в курсе. Больше коротких новостей в нашем канале в Телеграмм, а в блоке MonoTalks статьи и длинные материалы.
