Кейс клиента по запуску крипто обменника в 2024 году
Крипто-бизнес один из наиболее маржинальных среди онлайн проектов, а поэтому привлекает все больше и больше инвесторов. Мы не остались в стороне и оказываем поддержку крипто-проектам на этапе формирования и дальнейшего оперирования.
Сегодня расскажем про один из многих кейсов наших клиентов. Детальные цифры и имена компаний не разглашаем по соглашению NDA, но зато расскажем, чего ожидать от сотрудничества с нами как обычно мы его строим. А все дополнительные вопросы можно задать на консультации, написав нам на почту или в телеграм.
Какой запрос был у клиента
Крипта сегодня вызывает неподдельный интерес у многих, а количество крипто-обменников тяжело сосчитать. В то же время, многие продукты на рынке СНГ работают без лицензии, на свой страх и риск, и им нельзя доверять на все сто. Наш клиент пришел с запросом открытия международного обменника с лицензией, которая позволила бы ему оперировать в ЕС, оказывать качественные услуги и быть доверительным партнером в глазах своих клиентов.
На текущий момент существует большой выбор стран для лицензирования крипто-проектов. Все они имеют особенности, плюсы и минусы, которые важно оценить до запуска. Задача стояла запуститься в кратчайший срок и опробовать бизнес-модель, попробовать привлечь первых клиентов для обмена и протестировать основные функции платформы. После обсуждения с клиентом его пожеланий и бюджета на проект, мы остановились на варианте компании с лицензией Virtual Asset Service Provider (VASP) в Польше. Причиной выбора именно этой юрисдикции стала простота и скорость получения разрешительного документа. Хотя Польша фактически выдает не лицензии, а именно крипто-авторизации, за счет этого как раз и упрощается процесс подачи и получения разрешения на работу с криптовалютой. Но на свободу действий предпринимателей это почти никак не влияет и, получив такую авторизацию, можно смело начинать оказывать услуги хранения, покупки, продажи и обмена крипто-активов.
Наша задача была предоставить готовую структуру для работы, которую не нужно будет шлифовать дополнительно. А значит нужно было сделать все под ключ.
Как мы подошли к делу
В первую очередь сориентировали клиента по срокам и этапам наших работ, чтобы процедура была прозрачна и понятна, как и ее оплата. Задача для нас не новая, поэтому мы сразу знали с чего начнем, и какая информация со стороны клиента нам потребуется. Очертив план, стало понятно, что работа будет в несколько этапов:
- Открытие компании и получение авторизации;
- Открытие счета в банке (в нашем случае нескольких счетов);
- Подключение партнеров ликвидности и платежных систем;
Поскольку мы имеем значительный опыт в финтехе, нам было несложно предугадать сколько времени может занять каждый из этих этапов. Открытие компании прошло без проблем и уже в течении нескольких недель мы смогли предоставить полностью готовую структуру, которую уже можно использовать для подписания договоров с маркетинг партнерами, обеспечением поддержки, найма сотрудников.
А вот с открытием счетов для крипто-стартапа всегда нужно было заморочиться, на сегодняшний день еще больше, чем раньше. Специфика деятельности вызывает много вопросов у традиционных финансовых институтов, а также стоит учитывать рост количества мошенников в этой сфере. Чтобы не допустить связи с недобросовестной организацией любой банк или EMI проводят многоступенчатый комплаенс, который может занять от нескольких недель до даже нескольких месяцев, в зависимости от того, насколько качественно подготовлен пакет документов и построена инфраструктура клиента. Каждый элемент структуры может вызвать ряд вопросов и на них обязательно должен быть исчерпывающий ответ.
Так как у нас уже есть опыт с этой индустрией, мы сразу начали прорабатывать основные слабости: АМЛ процедуры и договорные отношения. Безопасность крипто-биржи или обменного пункта — это вопрос номер один всегда, как для клиентов, так и для партнеров. Чтобы открыть счет для крипто-компании нужно четко следовать всем регуляторным требованиям и обеспечить безопасность пользователям крипто-платформы. Мы точно знаем, как это сделать, а также как правильно подать информацию про такой сервис. В комплаенсе 50% успеха состоит в умении коммуницировать и правильно описывать услуги, которые оказывает ваша компания. Поскольку комплаенс менеджеры не могут разбираться во всех бизнес-моделях детально и глубоко, важно четко предоставлять информацию и не выдумывать на ходу то, чего нет. А также не скрывать важные факты. Ведь счет могут закрыть позже, когда эти факты всплывут уже при сотрудничестве.
Именно поэтому мы всегда рекомендуем доверять открытие счета профессионалам, и, если таковых нет в штате ваших сотрудников обращайтесь к нам! Мы понимаем, что для многих компаний открытие счета случается раз или два за весь период работы, а значит найм внутреннего специалиста может быть не оправдан. В таком случае, аутсорс этой задачи отличное решение, которое позволит не только закрыть вопрос быстро, но и избежать многих проблем и нюансов, возникающих тут из-за недостатка опыта.
Какой результат получил клиент
Стоит обозначить итоговый результат, который для клиента был такой:
- Готовая компания с лицензией VASP;
- Полный набор нужных документов;
- Два открытых счета в Европе для приема средств от клиентов и непосредственных обменных операций (B2C);
- АМЛ процедуры, политики и KYC инструменты;
- Политики компании и сервиса;
- Счета в провайдерах ликвидности и других крипто-сервисах для проведения собственных операций;
- Дальнейшая поддержка и помощь с отчетностью и платежами.
Весь проект мы закрыли за 4 месяца, с учетом получения всех документов и открытия всех счетов. Поскольку клиент все это время занимался разработкой обменной платформы, а некоторые вопросы могли зависеть от технических составляющих, мы сразу договорились делать задачи постепенно в том темпе, который подходит нашему клиенту. При условии срочности, все юридические и платежные вопросы можно закрыть в два раза быстрее. Поэтому если у вас уже все готово, а дело стоит только за платежными системами — можно рассчитывать на более быстрый срок.
В дальнейшем мы также оказываем консультационную поддержку и выполняем задачи, которые могут время от времени возникать для расширения бизнеса или изменения его направления.
А что конкретно мы можем сделать для вас?
- Отладить конверсию платежей и все, что с ней связано. Работа в этом направлении может быть разносторонняя, но мы точно знаем ее результат. Независимо от того, работаете ли вы недавно или достаточно давно и уже сами успели многому научиться — у нас есть, что вам предложить.
- Построить все сначала правильно. Поскольку, мы помогаем с открытием юридических лиц, Monoup может запустить ваш проект под ключ. Открыть компанию, счет в банке, платежки и дать рекомендации или помочь в реализации самого сайта.
- Открыть счета в банках, EMI, крипто-биржах или других финансовых учреждениях для вашей компании. С нас — весь комплаенс и результат в виде готового к использованию аккаунта.
- Протестировать платежки и платежные методы, флоу и технические пути, чтобы достичь «вау-эффекта» на проде.
Мы работаем с проектами в сферах iGaming, affiliate, crypto; с игровыми площадками и другими IT бизнесами. Чтобы связаться с нами пишите на почту или в телеграм!
